This is an HTML version of an attachment to the Freedom of Information request 'Third Party Deductions for Rent Arrears - operational guidance'.

link to page 1 link to page 1 link to page 1 link to page 1 link to page 2 link to page 2  
 
Deduction Priority Order  
Contents  
 
Introduction 
Deductions taken before the priority order is applied 
Deductions priority order 
 
Introduction 
There is a priority order for deductions in Universal Credit. However, it will only 
be applied if there is insufficient Universal Credit in payment to make all the 
deductions needed or if the total deductions would otherwise exceed 30% of the 
benefit unit’s Universal Credit Standard Allowance. 
Deductions taken before the priority order is applied 
 
The following deductions are taken before the priority order is applied (in order of 
precedence) 
1  Fraud Penalties.  
2  Conditionality Sanctions.  
3  Short term Advance (Universal Credit Advance (New claim or Change of 
Circs).  
4  First Month Advance (Universal Credit Advance (Benefit Transfer)).  
5  Budgeting Advance. 
 
Only one conditionality sanction or one fraud penalty can be applied to a claimant 
at any one time. However, both members of a couple can have a sanction / 
penalty applied.  
If a conditionality sanction is in place, and a fraud penalty needs to be applied to 
the claimant’s Universal Credit, the fraud penalty will take precedence. The 
conditionality sanction will be applied once the fraud penalty has ceased.  
If a fraud penalty or conditionality sanction is being applied, an Advance cannot 
be recovered at the same time. The penalty / sanction will take precedence. The 
Advance will be recovered once the penalty / sanction has ceased. See 
Sanctions 
 
If a penalty/sanction is only applied to part of the assessment period (for 
example, 2 days of the assessment period and the deduction totals less than 
30% of the Universal Credit Standard Allowance) then other deductions can be 
taken up to the 30% maximum. 
If a claimant / benefit unit has more than one Advance outstanding, the priority 
order for Advances must be applied. 

link to page 2  
 
Deductions priority order 
 
Deductions are taken in the following order of precedence: 
Last resort deductions  
 
  No 6- owner-occupier service charges arrears (where the lender is not part of 
Mortgage Interest Direct (MID) scheme). 
  No 7 – Rent and/or service charges arrears (minimum deduction rate of 10%).  
  No 8- gas arrears (electricity arrears can come above gas arrears, if needed) 
  No 9- electricity arrears. 
Enforcing social obligation deductions 
  No 10- Council Tax or Community Charge arrears.  
  No 11- fines or Compensation Orders (minimum deduction rate)  
  No 12- water charges arrears  
  No 13- old scheme Child Maintenance  
  No 14- Flat Rate Maintenance 
Ensuring recovery of benefit debt deductions 
  No 15- Social Fund loans  
  No 16- Recoverable Hardship Payments  
  No 17- Housing Benefit and DWP Administrative Penalties.  
  No 18 – Housing Benefit, Tax Credit and DWP Fraud overpayments  
  No 19- Housing Benefit and DWP Civil Penalties 
  No 20- Housing Benefit, Tax Credit and DWP normal overpayments 
Enforcing social obligation deductions 
  No 21- Integration Loan arrears  
  No 22- Eligible Loan arrears  
  No 23- rent and / or service charges arrears (maximum deduction rate of no 
less than 10% and no more than 20%)  
  No 24 – fines or Compensation Orders (maximum deduction rate) 
 
Universal Credit systems will be able to stop one deduction and implement 
another during the claim if the new debt is higher up the priority order than the 
recovery being deducted. 
 
Only one deduction for fines can be taken at any one time, any further requests 
cannot be accepted until the first is complete. 
 
Back to contents