This is an HTML version of an attachment to the Freedom of Information request 'Credit Card Processing Fee'.

Driver and Vehicle Licensing Agency 
Head of Data Sharing / FOI Team – D16 
Corporate Affairs Directorate  
Longview Road 
SA6 7JL 
Mr Jason Taylor 
Your Ref 
Our Ref 
2 March 2010 
Dear Mr Taylor 
Freedom of Information Request 
Thank you for your e-mail of 14 February requesting information under the terms  of the 
Freedom of Information Act 2000 (FOIA). 
You asked:  
1.  How much does it cost the DVLA to process a credit card payment? 
The average cost to the Driver and Vehicle Licensing Agency (DVLA) for processing a 
credit card payment for Vehicle Excise Duty (VED) paid online ranges from £1.87 to 
£4.65.  The cost incurred depends on the type of payment card used and the amount of 
VED collected. 
2.  How much does it cost the DVLA to process a debit card payment? 
The average cost to DVLA for processing a debit card payment for VED paid online ranges 
from £0.15 to £0.27.  Again, the cost incurred depends on the type of payment card used 
and the amount of VED paid. 
3.  How many £2.50 'processing' fees does the DVLA levy in a typical month/year? 
The total number of such charges levied during 2009-10 was 3,422,021. 
4.  Why is there a charge for using a credit card, but not a debit card? 
Page 1 of 3 

The cost of processing a credit card payment is far in excess of the cost of processing a 
debit card payment of the same value.  The DVLA introduced the credit card convenience 
charge to cover the additional costs of bringing in the option to pay VED by credit card.  
The DVLA does not have an alternative funding source to cover the costs of the credit card 
charges and would have been unable to offer the customer the additional flexibility to pay 
their VED by credit card without the introduction of a charge.  The decision to introduce 
the charge was made following a full public consultation with the flat fee being preferred to 
a number of other options, including a percentage charge. 
The  information  which  follows  concerns  the  copyright  conditions  that  apply  to  any 
information  provided  by  the  Agency  and  the  procedures  for  making  any  complaint  you 
might have about the reply. Please quote the reference number of this letter in any future 
communications about it. 
Yours sincerely 
Robert Toft 
Head of Data Sharing/FOI Team 
Page 2 of 3 

Copyright Conditions 
The information supplied to you continues to be protected by copyright. You are free to use 
it for your own purposes, including for private study and non-commercial research, and for 
any other purpose authorised by an exception in current copyright law. Documents (except 
photographs) can be also used in the UK without requiring permission for the purposes of 
news reporting. Any other re-use, for example, commercial publication, would require the 
permission of the copyright holder.  
Most documents produced by a government department or DVLA will be protected by 
Crown Copyright. Most Crown Copyright information can be re-used under the Open 
Government Licence (OGL) (
licence/). For information about the OGL and about re-using Crown Copyright information 
please see The National Archives website at
Copyright in other documents may rest with a third party. For information about obtaining 
permission from a third party, see the Intellectual Property Office’s website at 
If you are unhappy with the way in which your request for information has been handled, 
about the decision not to disclose all or part of the information requested and/or that the 
DVLA has not complied with its FOI publication scheme, you have the right to complain 
within two calendar months of the date of this letter. You may complain by writing to the 
Freedom of Information Team, DSPG/FOI, D16, DVLA, Swansea, SA6 7JL or e-mail   
Your complaint will be acknowledged and you will be advised of a date by which you 
should have received a response. Initially, your complaint will be re-considered by the 
official who dealt with your request for information. If, after careful consideration, that 
person decides that his/her decision was correct, your complaint will automatically be 
referred to an independent official who will conduct a further review (an Internal Review). 
You will be advised of the outcome of your complaint and if a decision is taken to disclose 
information originally withheld this will be done as soon as possible. 
If you are not content with the outcome of the Internal Review, you have the right to apply 
directly to the Information Commissioner for a decision by writing to the Information 
Commissioner’s Office, Wycliffe House, Water Lane, Wilmslow, Cheshire, SK9 5AF. 
Page 3 of 3