This is an HTML version of an attachment to the Freedom of Information request 'Simple Payment account - is this option still available for new benefit claims?'.


Address: 
Official Correspondence Team 
 
People and Communication.  
 
 
Finance Group  
 
Ground Floor, Quarry House 
 
Quarry Hill, LEEDS 
 
LS2 7UA 
  
 
Email:                xxxxxxxx.xxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxx.xxx.xx 
 
 
Website: 
www.dwp.gov.uk 
 
 
Date:
 
 
10 January 2017 
 
 
Brian Martin 
Sent via email 
 
 
Dear Mr Martin 
 
Freedom of Information Act - Request for Information 
Our Reference: FOI 4415
 
 
Thank you for your Freedom of Information request received on 21 November 2016. You 
asked: 
 
‘This organisation assists new refugees in claiming benefits, principally JSA pending 
them finding a first job. 
 
DWP benefits are normally paid into a bank account - but banks will often not open a 
bank account for refugees until refugee can produce letter from JSA benefit centre 
confirming JSA is in payment. 
 
In the past claimants could obtain payments via a Simple Payment card for the first few 
weeks, until such time as they received JSA decision letter which they could take to the 
bank to open a new bank account. 
 
However in recent months our local DWP office has been ignoring requests for 
payments via a Simple Payment card and has instead asked new refugees to provide 
sort code and account no of a 'friend' - stating that the benefit will be paid into the 
friend's account until such time as claimant has his own account.  Can you please 
provide details about this new policy? 
 
Why was the policy introduced (e.g. to save on DWP charges to company running 
Simple Payments card); on what date did this policy change - to pay initial benefit into a 
friend's account - take place; does the new refugee without a bank account still have the 
option of requesting payments via Simple Payment card; is this new policy mandatory 
and implemented via regulations or policy only; what payment options are available if 
new refugees have no local 'friends' who can provide such a service; and can you 
please provide a copy of the current guidance issued to staff regarding requests for 
Simple Payment card accounts and the use of 'friend's' bank accounts as an alternative 
in such situations.’ 
 
Response 
 
A personal bank account is the preferred method of payment for Job Centre Plus 
customers as, when employment is secured, wages can be paid directly into their 

 
 
account and this avoids any future disruption and promotes financial stability. The 
Simple Payment Service is not a transactional account and can only be used to receive 
payments directly from government departments.  Many basic bank accounts will also 
allow customers access to additional services such as setting up direct debit instructions 
which can assist them to budget effectively and potentially access savings through 
reductions in household utility bills. 
 
Although a letter from DWP confirming entitlement to benefit can be used to open a 
basic bank account, this is not usually the only acceptable document. Further 
information, including a list of alternative documents which can be used to open a basic 
bank account, can be found at the Money Advice Service. 
 
 
https://www.moneyadviceservice.org.uk/en/articles/basic-bank-accounts 
 
The Simple Payment Service has only ever been intended for use by customers who 
cannot open or operate a bank, building society or Post Office card account. The policy 
relating to this has not changed. Making customer payments via the Simple Payment 
Service is considerably more expensive than making payments directly into a personal 
bank, building society or credit union account; however, the service is available in 
emergency cases where it is not possible to use one of these options. 
 
Current guidance instructs advisers to hold a method of payment discussion with all new 
customers to ascertain their payment details. Payment into a third party account is 
permitted on the customer’s instruction but is not mandatory. Following this discussion, 
customers who are unable to access any other method of payment will be able to 
receive payment via the Simple Payment Service. 
 
If you have any queries about this letter please contact us quoting the reference number 
above.   
 
Yours sincerely 
 
 
 
Official Correspondence Team 
People and Communication  
 
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Your right to complain under the Freedom of Information Act 
 
If you are not happy with this response you may request an internal review by e-mailing freedom-of-
xxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxx.xxx.xx 
or by writing to DWP, Central FoI Team, Caxton House, 6-12 Tothill 
Street, London. SW1H 9NA.  Any review request should be submitted within two months of the date of this 
letter.  
 
If you are not content with the outcome of the internal review you may apply directly to the Information 
Commissioner’s Office for a decision. General y the Commissioner cannot make a decision unless you 
have exhausted our own complaints procedure. The Information Commissioner can be contacted at: The 
Information Commissioner’s Office, Wycliffe House, Water Lane, Wilmslow Cheshire SK9 5AF 
www.ico.gov.uk