This is an HTML version of an attachment to the Freedom of Information request 'Statistics on common law compensation claims against the MODs'.


Claims 
Annual Report
2013/2014
JULY

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ORGANISATION ........................................................................................................................................... 2
RESPONSIBILITIES ....................................................................................................................................... 2
POLICY AND PROCEDURES .......................................................................................................................... 2
PERIODIC PAYMENTS .................................................................................................................................. 3
THIRD PARTY ACCIDENT SCHEME (TOPAS) ............................................................................................... 3
MARITIME CLAIMS ..................................................................................................................................... 5
LOW FLYING MILITARY AIRCRAFT CLAIMS ............................................................................................... 7
VISITING FORCES CLAIMS .......................................................................................................................... 7
FINANCIAL RECOVERIES ............................................................................................................................. 8
SECTION THREE ....................................................................................................................................... 9
COMBAT IMMUNITY ................................................................................................................................... 9
RADIATION COMPENSATION SCHEME ....................................................................................................... 10
SECTION FOUR ........................................................................................................................................ 12
SECTION FIVE .......................................................................................................................................... 13
THIRD PARTY MOTOR CLAIMS - UK ........................................................................................................ 13
THIRD PARTY MOTOR CLAIMS - OVERSEAS (NOT DEALT WITH BY ACOS) ............................................... 13
UNINSURED LOSS RECOVERY ................................................................................................................... 13

SECTION SIX ............................................................................................................................................ 15
SECTION SEVEN ...................................................................................................................................... 16
AREA CLAIMS OFFICE AFGHANISTAN ...................................................................................................... 16
AREA CLAIMS OFFICE (NORTH WEST EUROPE) (ACO (NWE)) ............................................................... 16
AREA CLAIMS OFFICE CYPRUS ................................................................................................................. 17
AREA CLAIMS OFFICE SOUTH ATLANTIC ISLANDS ................................................................................... 17

SECTION EIGHT ...................................................................................................................................... 19
INSURANCE ............................................................................................................................................... 19
INDEMNITIES ............................................................................................................................................ 19
INCOME GENERATION............................................................................................................................... 20
ANNEX A .................................................................................................................................................... 21
1

Section One 
Introduction 
Organisation 
1.1 
Claims  brought  against  the  Ministry  of  Defence  for  compensation  at 
common law (other than those arising out of contract disputes) are dealt with by 
the  Claims  Unit  within  the  Department’s  Directorate  of  Judicial  Engagement 
Policy,  or  by  contractors  operating  in  accordance  with  instructions  provided  by 
the  Claims  Unit.  .    Details  of  the  staffing  and  work  of  the  Claims  Unit  are  at 
Annex A. 
Responsibilities 
1.2 
In addition to being responsible for processing common law compensation 
claims,  the  Claims  Unit  also  has  a  number  of  other  responsibilities  such  as 
providing  claims  policy  advice,  handling  claims  against  foreign  forces  based  in 
the UK and providing advice on insurance and indemnities.  .  
1.3 
Area  Claims  Officers  (ACOs)  and  their  staff  are  located  in  areas  where 
there is a sizeable defence presence – Afghanistan, Cyprus, North West Europe, 
and  the  South  Atlantic  Islands.  ACOs  are  accountable  to  the  appropriate  Civil 
Secretary, but have a professional responsibility to the Head of the Claims Unit.  
Policy and Procedures 
1.4 
When compensation claims are received they are considered on the basis 
of  whether  or  not  the  Ministry  of  Defence  has  a  legal  liability  to  pay 
compensation. .The Department  is not empowered to make ex gratia  payments 
where it does not consider that a court would consider it liable: it may do so only 
with  Treasury  authorisation,  and  this  is  very  rare.  The  only  major  exceptions  to 
this  rule  relate,  as  explained  below,  to  claims  arising  from  low  flying  and  to 
certain claims settled in theatre by Area Claims Officers.  
1.5 
The  amount  of  compensation  paid  is  determined  by  common  law 
principles  which,  broadly,  take  account,  as  appropriate,  of  an  individual’s  pain 
and  suffering,  degree of  injury,  property  losses,  past  and future financial  losses 
2

and  level  of  care  required.  Advice  is  sought  where  necessary  from  Treasury 
Solicitor’s Department, and the Department’s commercial claims handlers’ panel 
solicitors  for  cases  brought  in  England  and  Wales;  the  Crown  Solicitor  in 
Northern Ireland; and Morton Fraser Solicitors, the Department’s legal adviser in 
Scotland. Counsel are also consulted on high profile or complex cases or where 
a  point  of  law  needs  to  be  explored.  The  majority  of  cases  are  settled  through 
negotiation without claimants having to take the Ministry of Defence to court. 
Periodic Payments  
1.6 
The  usual  method  of  payment  following  settlement  of  a  compensation 
claim is by the payment of a single lump sum. A periodic payment, by contrast, is 
a  regular  payment  made  on  a  monthly,  quarterly  or  annual  basis,  often  in 
addition to a conventional lump sum. The periodic payment can be made by way 
of  an  annuity  purchased  in  the  marketplace  or,  in  the  case  of  Government 
Departments  and  the  National  Health  Service  Litigation  Authority,  on  a  self-
funded  basis.  The  Courts  now  have  the  power  to  impose  periodic  payment 
settlements  and  must  consider  in  every  case  involving  future  pecuniary  loss 
whether  periodic  payments  are  a  suitable  means  to  pay  all  or  part  of  the 
damages 
2011/12 
2012/13 
2013/14 
Total  number  of  cases  in  which  periodic 
42 
41 
42 
payments are made 
Total payments each year 
£2,416,117 £2,406,279  £2,930,000
Third Party Accident Scheme (ToPaS) 
1.7 
If  Ministry  of  Defence  employees  are  injured  in  any  type  of  accident 
caused by a third party (e.g. a member of the public or a contractor) whilst they 
are  on  duty,  it  is  their  own  responsibility  to  pursue  a  common  law  claim  for 
compensation  against  that  third  party  without  any  assistance  or  involvement  by 
the  Department.  The  reason  for  this  is  that  the  law  does  not  recognise  the 
Department’s  involvement  in  such  cases  and  therefore  the  Ministry  of  Defence 
does  not  have  authority  to  incur  expenditure  in  such  circumstances.  The  only 
exception  to  this  is  that  civil  servants  injured  in  road  traffic  accidents  can  have 
their  legal  costs  underwritten  by  the  Department,  but  this  does  not  apply  to 
service personnel or to civil servants injured in other circumstances. 
3

1.8 
In order to alleviate the problems to which this gives rise, a scheme called 
ToPaS  (Third  Party  Accident  Scheme)  provides  legal  advice  and  assistance  to 
Ministry of Defence civil servants and Service Personnel who have been injured 
whilst  on  duty  and  who  consider  the  injury  to  be  the  fault  of  a  negligent  third 
party. Ralli Solicitors, a firm of solicitors who specialise in personal injury claims, 
operates the scheme on behalf of the Ministry of Defence 
 Section Two 
Public Liability Claims 
2.1 
The majority of claims submitted to the Claims Unit’s Public Liability Team 
(PLT)  are  for  personal  injury  or  property  damage.  Most  personal  injury  claims 
come  from  civilians,  either  in  the  UK  or  in  countries  where  UK  armed  forces 
operate  or  have  operated,  since  members  of  the  armed  forces  themselves  are 
compensated  for  injuries  under  the  Armed  Forces  Compensation  Scheme 
without needing to take legal action.   
2.2 
Property  damage claims usually come from  personnel working  and living 
in  service  accommodation  who  have  had  their  belongings  damaged,  for 
example, by poor maintenance of their accommodation (mould and damp) or by 
poor maintenance of infrastructure (potholes on MOD establishments). 
2.3 
Public  liability  claims  have  risen  rapidly  in  recent  years  because  of  the 
large numbers of claims submitted by Iraqi nationals.  
2011/12
2012/13
2013/2014
Number 
of 
PL 
Claims 
416 
334 
1013 
Received
Number of PL Claims Settled
251
393
270
Amount Paid (£)
£9.0M
£23.7M
£10M
Iraq 
2.4 
The MOD is currently dealing with 617 claims of abuse by Iraqi nationals 
arising from the years between 2003 and 2009.  71 further such claims have now 
(December 2014) been settled, at  a  total value of £2.3M. Many of these  claims 
are  for  compensation  for  unlawful  detention.  UK  forces  believed  that  their  UN 
mandate  entitled  them  to  detain  Iraqi  nationals  where  this  was  required  for 
4

security  purposes,  but  subsequent  decisions  of  the  European  Court  of  Human 
Rights  have  established  that  this  was  not  necessarily  the  case  and  that  such 
detainees  may  be  entitled  to  compensation.    In  such  cases  compensation  is 
offered  on  a  “tariff”  basis,  with  the  sum  to  be  paid  determined  primarily  by  the 
length of detention, ranging from £1,500 for a few hours to £115,000 for 3 years 
or more.  
2.5 
Many  such  claims  further  allege  that  the  claimant  suffered  ill-treatment 
while  being  detained.  Where  these  claims  are  proven  or  at  least  credible,  the 
claimant  will  be  paid  additional  compensation.    Such  claims  have  been  or  are 
being  investigated  by  the  service  police  and  the  Iraq  Historic  Allegations  Team 
with  a  view  to  bringing  any  personnel  found  to  have  been  responsible  for 
mistreatment to account.  
Afghanistan 
2.6 
MOD  is  currently  dealing  with  72  claims  of  abuse  of  Afghan  nationals. 
These  claims  relate  to  Afghan  detainees  who  are  seeking  damages  for  alleged 
unlawful  detention by UK Forces during the period from  July 2006 onwards. As 
with  the  Iraq  claims  being  dealt  with  by  the  MoD,  a  number  of  the  Afghanistan 
claims  contain  allegations  of  mistreatment  and  once  again,  where  these 
allegations  are  found  to  be  true  or  credible,  they  will  be  subject  to  investigation 
by  the  service  police  who  have  been  tasked  to  do  so.  Proceedings  in  these 
claims have been stayed for an agreed period of time to allow investigation of the 
circumstances  surrounding  the  individual  claims  and  to  assess  the  impact  of 
forthcoming judgments which are likely to affect their outcomes.  
The civil secretary in Afghanistan continues to handle claims locally. Details are 
provided in Section Seven – Area Claims Offices. 
Maritime Claims 
2.7 
Maritime claims by and against the Ministry of Defence result mainly from 
collisions, oil spillage, gunnery/missile firing accidents, damage to static property, 
wash damage, fishing gear damage and the salvage and recovery of Ministry of 
Defence property.  
2011/12
2012/13
2913/14
Number of property claims 

21 
17 
received
Number of property claims settled
5
13
8
5

Amount paid 
£23,783
£83,234
£45,763
Number of salvage claims 



received
Number of salvage claims settled
0
1
2
Amount paid 
£8,600
£17,991
£3,611
2.8 
The  Ministry  of  Defence  provides  assistance  to  ships  in  distress  in  UK 
waters  and  regularly  helps  in  other  parts  of  the  world.  If  as  the  result  of  the 
assistance given a  vessel is salved, the Department is entitled to claim salvage 
based  on  the  value  of  the  ship  and  its  cargo.  Part  of  the  amount  in  salvage  is 
paid to the crew of the assisting ship or aircraft in accordance with the Merchant 
Shipping Act 1864. It is Ministry of Defence policy not to claim salvage when life 
saving  has  been  the  main  aim  of  the  assistance  given.  Although  uncommon, 
salvage  claims  by  members  of  the  public  for  the  successful  recovery  of  our 
property can likewise be made against the Department. The figures for salvage 
claims reflect the net effect of salvage claims paid by Ministry of Defence and of 
successful recovery of MOD assets. 
2011/12
2012/13
2013/14
Number of maritime recovery 



and salvage claims initiated
Number of maritime recovery 



and salvage claims settled
Amount recovered 
£0
£91,144
£0
2.9 
In  addition  to  the  work  undertaken  by  the  Claims  Unit,  the  Flag  Officer 
Scotland, Northern England and Northern Ireland (FOSNNI) and the Flag Officer 
Sea  Training  (FOST)  have  delegated  authority  to  settle  claims  of  up  to  £8,000 
per  fishing  gear  claim,  £5,000  per  collision  claim  and  £1,000  per  oil  spillage 
claim. 
2011/2012
2012/2013
2013/14
Number of claims settled by 

12 

FOSNNI 
Amount paid by FOSNNI 
£12,132
£26,937
£8812
Number of claims settled by 

13 
10 
FOST
Amount paid by FOST 
£12,725
£25,979
£17,351
Total amount paid
£24,857
£52,916
£26,163
6

Low Flying Military Aircraft Claims 
2.10  The  activities  of  low  flying  military  aircraft  can  give  rise  to  claims  for 
compensation from members of the public. The most common claims are those 
involving  injury  to,  or  death  of,  livestock  and/or  damage  to  property,  although 
claims  are  sometimes  received  for  personal  injury.  Many  of  the  claims  are  for 
relatively  small  amounts.  Such  claims  are  handled  on  an  ex  gratia  basis, 
because  under  the  Royal  Prerogative  the  Crown  has  an  absolute  right  to 
undertake  all  military  flying  activity,  and  an  injured  party  has  no  legal  rights  of 
redress for compensation1. They are however investigated in the same way as if 
the principles of common law legal liability applied and ex gratia payments made 
where appropriate, as the government undertook to do in a Lords Written Answer 
on 22 November 1971 (Official Report column 888)..  
2.11  A  procedure  has  been  in  place  since  1994,  following  consultation  with 
farming unions and  landowners’ associations, for dealing with claims relating  to 
death  or  injury  to  livestock.  .In  accordance  with  the  Livestock  and  Animal 
Compensation Claims Guidance the claimant should report the incident promptly, 
provide veterinary evidence and a fully quantified claim.  
2.12  The increase in expenditure during 2013/14 reflects two high value cases 
which began in earlier years and were settled in this period.   
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
130
85
130
Number of claims settled
88
82
70
Amount paid 
£0.46M
£0.68M
£1.1M
Visiting Forces Claims 
2.13  The Claims Unit handles third party claims against Visiting Forces based 
in or visiting the United Kingdom under the provisions of Article VIII of the NATO 
Status  of  Forces  Agreement  (SOFA)  and  Section  9  of  the  Visiting  Forces  Act 
1952.  Such  claims  could  be  made  on  behalf  of  any  of  the  states  which  are 
signatories to the agreement or are invited to train in the UK, but primarily involve 
the  USA,  the  Netherlands,  Belgium  and  Germany.  Claims  are  investigated  and 
handled  in  exactly  the  same  way  as  if  British  Forces  were  involved  and,  if 
satisfied  that  the  Visiting  Force  is  liable,  the  Ministry  of  Defence  pays 
compensation on its behalf. In the case of NATO countries, the Sending State is 
billed for 75% of the amount paid, the United Kingdom paying the other 25%.  
.
7

2.14  In  order  for  the  UK  to  comply  more  fully  with  its  obligations  under  the 
NATO  SOFA,  the  Visiting  Forces  Act  1952  has  been  amended  to  allow  the 
transfer of liability from the Visiting Force to the UK MOD in appropriate claims.  
Once  legal  proceedings  have  been  issued,  and  at  the  request  of  the  Visiting 
Force, the Secretary of State for Defence may make a declaration that liability in 
the particular claim is transferred.  The new arrangements came into force on 6 
April 2013. 
2011/12
2012/13
2013/14
Number  of  visiting  forces  claims 
26 
26 
39 
received
Number  of  visiting  forces  claims 
26 
28 
28 
settled
Compensation paid 
£508,195
£588,008
£229,000
Financial Recoveries 
2.15  Where  the  Ministry  of  Defence  sustains  loss  or  damage  to  equipment  or 
property  which  has  been  caused  by  a  third  party,  the  Claims  Unit  will  seek  to 
recover  those  losses  from  the  person  responsible.  The  main  causes  for  action 
against  third  parties  are  damage  to  Ministry  of  Defence  static  property  by 
vehicles, fire, water or the negligent actions of a contractor. 

2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims notified
12
14
12
Number 
of 
successful 



recoveries
£35,258 
£24,064 
£5,420 
Amount recovered 
8

Section Three 
Service Personnel Employer’s Liability Claims 
3.1 
Since  1987  Service  personnel  have,  like  any  other  employee,  been 
entitled  to  sue  the  Ministry  of  Defence  for  compensation  where  they  have 
suffered  harm  as  a  result  of  the  Department’s  negligence  occurring  after  that 
date.  Claims  cannot  however  be  made  for  alleged  negligence  which  occurred 
before 1987.   
3.2 
It  is  important  to  be  clear  that  service  personnel  or  their  families  do  not 
have  to  go  to  law  to  obtain  recompense  for  injuries  or  death  suffered  during 
military  service.  The  Armed  Forces  Compensation  Scheme  (AFCS)  is  a 
compensation  package  for  members  of  the  Armed  Forces  which  provides 
modern, fair and simple arrangements with more generous benefits for the more 
severely  disabled.  It  provides  compensation  for  significant  injuries,  illness  and 
death  which  occur  in  the  course  of  military  service.  The  AFCS  is  designed  to 
provide compensation, irrespective of who may have been at fault, across the full 
range of circumstances in which illness, injury or death may arise as a result of 
service. The AFCS does not however affect a person’s right to make a civil claim 
if  the  illness,  injury  or  death  was  caused  by  the  Department’s  negligence.  In 
cases  where  payments  from  the  AFCS  have  already  been  made  or  awarded, 
common law damages will be reduced by the appropriate amount. . 
3.3 
The  handling  of  routine  personal  injury  claims  is  managed  by  Gallagher 
Bassett  International  Limited,  the  MOD’s  claims  handler.  Claims  that  are 
contentious or are of a  political  or  sensitive  nature  are  handled  in house by the 
Claims Unit.  
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
3535
2793
2435
Number of claims settled
2495
2517
2345
Amount paid 
£46.3M
£51.3M
£45.1m
Combat Immunity 
3.4 
Among the more difficult such claims are many which relate to operational 
service in Afghanistan and Iraq. Depending on the circumstances, it may be 
necessary for the Ministry of Defence to argue that it was not negligent in those 
claims where the injury was sustained engaging the enemy in the course of 
hostilities (the doctrine of “combat immunity”), or in operational circumstances 
where it is unreasonable to expect that the same standard of safety will apply as 
would be expected under normal circumstances. . 
9

3.5    The  Department  is  facing  a  significant  number  of  personal  injury  claims 
arising  from  deaths  and  injuries  in  Iraq  and  Afghanistan.  Some  of  these  claims 
have been brought on dual grounds, with claims based both on common law and 
the  European  Convention  on  Human  Rights.  The  claims  in  negligence  are 
typically based on:  
a.  Allegations  that  a  commander  on  the  ground  was  negligent  in  his 
actions or made decisions that were wrong 
b.  Allegations that equipment provided by MOD was inadequate; 
c.  Allegations  that  pre-deployment  training  provided  by  MOD  was 
inadequate. 
3.6 
The Supreme Court upheld the doctrine of combat immunity in an 
important judgment in June 2013 (Smith and others v The Ministry of Defence, 
[2013] UKSC 41) but limited its sphere of application. The specific claims which 
were at issue remain to be determined by the lower courts. 
Radiation Compensation Scheme 
3.7 
The  Ministry  of  Defence  is  a  member  of  the  nuclear  industry’s 
Compensation Scheme for Radiation Linked Diseases. This is a no-fault scheme 
where  there  is  no  requirement  for  claimants  to  prove  negligence  on  the  part  of 
the  Department  in  order  to  receive  compensation.  The  Scheme,  which  the 
Ministry  of  Defence  joined  in  1994,  was  set  up  and  is  run  jointly  by  the 
participating employers and Trade Unions and does not affect a claimant’s right 
to seek legal redress. 
3.8 
The  Scheme  provides  for  the  assessment  of  a  case,  on  an  agreed 
technical basis, in order to determine the probability that a cancer contracted by 
a  worker  could  have  been  caused  by  occupational  radiation  exposure.  The 
amount  of  compensation  payable  in  a  successful  case  is  determined  by 
negotiation between the solicitors representing the parties, based upon the same 
guidelines that would apply if the case had proceeded to Court. 
3.9 
The  Scheme  provides  for  payments  to  be  made  for  lower  levels  of 
causation  probability than would be  required by the Courts for  a finding of  legal 
liability: “full” payment of compensation may be made at a level of 50% causation 
probability and lesser payments down to a level of 20% causation probability.  
3.10  The MOD handles claims on behalf of the Atomic Weapons Establishment 
and recovers expenditure from them 
3.11  During  financial  year  2013/14,  the  Scheme  received  seven  new  claims 
from  former  Ministry  of  Defence  employees  who  believed  their  illnesses  to  be 
10

associated  with  exposure  to  occupational  ionising  radiation.  Two  claims  were 
settled in this period and £29,500  compensation was paid.      
11

Section Four 
Civilian Staff Employer’s Liability Claims 
4.1 
Since 1982, the Ministry of Defence has contracted out the handling of its 
civilian  employee  Employer's  Liability  claims.  Gallagher  Bassett  International 
Limited  is  the  current  contractor  and  was  awarded  a  new  four-year  contract  to 
handle  all  newly  notified  civilian  Employer’s  Liability  claims  from  1  May  2012. 
Many  of  the  claims  relate  to  asbestos  related  illnesses  and  Noise  Induced 
Hearing Loss. 
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
666
645
657
Number of claims settled
551
724
599
Amount paid 
£15.7M
£18.2M
£13M
12

Section Five 
Motor Claims 
Third Party Motor Claims - UK 
5.1 
Since  1982  the  Ministry  of  Defence  has  contracted  out  the  handling  of 
claims  made  against  the  Department  by  other  road  users.  Gallagher  Bassett 
International Limited is the current contractor and was awarded a new four-year 
contract to handle all newly notified third party motor claims from 1 May 2012.      
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
1674
1829
1574
Number of claims settled
1946
1825
1715
Amount paid 
£6.7M
£4.8M
£6.1M
Third Party Motor Claims - Overseas (not dealt with by ACOs) 
5.2 
Claims arising from non-UK  based vehicles overseas  are handled by the 
appropriate  Area  Claims  Office  (ACO)  or,  where  the  geographical  area  is  not 
covered by one of the ACOs,  by the Claims Unit  
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
17
14
10
Number of claims settled
11
13
8
Amount paid
£16,459
£7,378
£24,011
Uninsured Loss Recovery 
5.3      With  effect  from  1  May  2007  Gallagher  Bassett has  been  responsible for 
recovery, on behalf of the Ministry of Defence, of the cost of damage caused to 
its  vehicles  in  accidents  that  are  the  fault  of  a  third  party.  The  number  of 
recoveries made and the amounts received are shown below. 
2011/12
2012/13
2013/14
Number of recoveries
655
729
556
13

Amount recovered
£433,384
£506,445
£182,041
14

Section Six 
Clinical Negligence Claims 
6.1 
The Claims Unit handles  clinical negligence claims  brought by current or 
former  members  of  HM  Armed  Forces  and  the  small  number  of  claims  brought 
by their dependants treated in MOD medical facilities.  
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
62
65
85
Number of claims settled
18
17
25
Amount paid
£6.7M
£7.1M
£5.8M
15

Section Seven  
Area Claims Offices 
Area Claims Office Afghanistan 
7.1 
2013-2014 saw a significant reduction in claims received by the Area 
Claims Office in Afghanistan. 399 claims were received, as opposed to the 838 
claims received for the corresponding period the previous year, reflecting the 
continuing reduction in the number of active operations and the transition of UK 
forces to a mentoring role. They included 217 crop damage claims, 141 property 
damage claims and 24 claims arising from road traffic incidents. Claims arising 
from incidents resulting in fatalities and woundings of civilians have been 
mercifully low, again reflecting the reduced activity of ISAF forces.   
7.2 
Of these 399 claims  180 were settled, at a total of £232,146.  187 claims 
were rejected during the year.  Comparative figures are shown below: 
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
650
838
399
Number of claims settled
545
616
187
Amount paid
£748,421
£690,700 
£240,282
Area Claims Office (North West Europe) (ACO (NWE)) 
7.3 
ACO(NWE) is part of G8, Headquarters British Forces Germany (HQ 
BFG), currently located in Bielefeld Germany.  It is responsible for handling 
claims by and against the Ministry of Defence in Austria, Belgium, Czech 
Republic, Denmark, France, Germany, Hungary, Luxembourg, Norway, Poland, 
The Netherlands and Switzerland. Claims handled include Road Traffic 
Accidents, Training and Manoeuvre Damage, Public Liability and Loss of 
Service.  
7.4 
ACO(NWE) continues to recover significant sums for the public purse, this 
year amounting to £191,779.   The sums recovered come mainly from the pursuit 
of claims under German law for MoD incurred expenses where members of the 
force and/or their dependants have sustained injury as a result of third party 
liability in road accidents. The heads of claim which typically contribute to these 
recoveries are loss of earnings and medical and related expenses, such as 
medical treatment costs, ambulance fees and physiotherapy and rehabilitation 
costs.  
16

2011/2012
2012/2013
2013/14
Number of claims received 
351 
298 
215 
Number of Claims settled 
401  
369 
177 
Total Paid 
£1,267,645
£613,462 
£709,219 
Total Recovered 
£535,573 
£280,038 
£191,779 
Area Claims Office Cyprus 
7.5 
Based at Episkopi Garrison in the Western Sovereign Base Area, the Area 
Claims  Office  Cyprus,  is  responsible  for  handling  all  third  party  claims  for 
compensation  made  by  and  against British Forces  Cyprus,  the Sovereign  Base 
Areas  and  visiting  UK  forces,  which  arise  out  of  on-duty  military  activity  in  the 
Sovereign Base areas and the Republic of Cyprus. The types of claims handled 
include road traffic accidents, training & manoeuvre damage, Public Liability and, 
for locally employed staff, Employer’s Liability.  
7.9 
.The  majority  of  the  ACO’s  work  continues  to  involve  inspecting  and 
investigating  training  and  manoeuvre  damage  claims  arising  from  land  based 
exercises  and  associated  helicopter  activity.  90%  of  all  claims  received  were 
related to training and manoeuvres and were predominantly for crop damage or 
loss of livestock.   
2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
429
343
435
Number of claims settled
334
368
430
Amount paid
£491,602
£400,973
£584,615
Amount recovered
£12,481
£24,773
£6,020
Area Claims Office South Atlantic Islands 
7.10  The ACO in the Falkland Islands is responsible for collating all claims for 
approval or passing claims over the value of £5,000 to the Claims Unit. Five new 
claims were received.  

17

2011/12
2012/13
2013/14
Number of claims received
4
3
5
Number of claims settled
2
2
6
Amount paid
£3,654.00
£550.00
£9,403
Amount Recovered
Nil 
Nil
Nil
18

Section Eight  
Insurance and Indemnities 
Insurance 

8.1   The Claims Unit is the policy lead on all Ministry of Defence non-contractual 
insurance  issues,  and  it  encourages  MOD  units  and  establishments  to  transfer 
risks arising from non-core activities away from the Department. 
8.2      Willis  Ltd  (Aerospace)  provides  insurance,  the  cost  of  which  is  recovered 
from  the  beneficiaries  of  the  activities  concerned,  to  protect  the  Ministry  of 
Defence  against  claims  arising  for  compensation  for  five  specific  non-core 
aviation risks: 
•  Military aircraft participation at air displays 
•  Civilian aircraft use of military airfields 
•  Search and Rescue training with civilian organisations 
•  Fare-paying passengers on military aircraft 
•  Passengers conveyed for Income Generation purposes  
Indemnities 
8.3      The  Claims  Unit  is  responsible  for  all  non-contractual  indemnity  matters, 
ranging from issuing indemnities to land owners who allow the Armed Forces use 
their  land  for  exercises,  to  advising  on  the  liability  aspects  of  Defence 
Infrastructure  Organisation  licences,  indemnity  provisions  within  Memoranda  of 
Understanding (MOU) and other international agreements. 
8.4    The  Ministry of Defence always  seeks an indemnity against claims arising 
from repayment activities  or events  that do not directly further  the  military  tasks 
of  the  Department.  Examples  include  participation  by  Service  personnel  or 
Ministry  of  Defence  civilian  staff  in  non-core  fund  raising  charitable  or  social 
activities,  or  the  use  of  Ministry  of  Defence  personnel  or  equipment  by  other 
organisations  for  activities  which  do  not  support  military  tasks.  The  Ministry  of 
Defence  must  seek  an  indemnity  in  such  instances  as  there  is  no  financial 
provision  in  the  Defence  budget  to  meet  claims  which  are  not  defence-related. 
19

Indemnities  must  be  backed  by  insurance  or  a  guarantee  from  those 
companies/organisations that self-insure. The only exception to the requirement 
for indemnity  is when the Ministry of  Defence is  dealing with other  Government 
Departments, because of the principle of indivisibility of the Crown. 
8.5    Indemnities  that  arise  from  the  Department’s  contractual  business  are  the 
responsibility  of  the  appropriate  Contracting  Authority,  with  policy  guidance 
provided by  Defence Equipment Support Commercial as appropriate.    
Income Generation 
8.6 
Income  generation  activity  under  the  Government’s  initiative  for  ‘Selling 
Government  Services  into  Wider  Markets’  is  an  exception  to  the  rule  that  the 
Ministry  of  Defence  does  not  purchase  insurance.  Because  of  the  unusual  and 
hazardous  nature  of  many  of  the  activities  the  Ministry  of  Defence  undertakes, 
however,  commercial  insurance  may  not  always  be  available  to  cover  these 
activities,  or  may  not  be  cost-effective.  Customers  may  therefore  as  an 
alternative  pay  a  charge  under  the  Departmental  Insurance  Scheme  and  any 
claims for compensation which may arise will then be settled by the Claims Unit. 
20

Annex A 
 10 Highest Value Cases Settled in 2013/14 
Claimant 
Type of Injury/Loss 
Compensation 
(including claimant’s 
legal costs)

Service 
Injured as a result of 
£4,184,026 
negligent discharge of 
weapon
Service 
Post Traumatic Stress 
£1,438,300 
Disorder
Service 
Run Over by JCB
£830,694
Service 
Psychological injuries 
£709,348 
caused by bullying and 
harassment
Service  
Fatal accident during 
£676,244 
live firing exercise
Civilian 
Asbestos related 
£552,964 
disease
Service 
Fell from height
£517,773
Civilian 
Asbestos related 
£470,305 
disease
Service  
Fatal accident during 
£456,438 
boating accident
Service 
Psychological injuries 
£411,246 
caused by bullying and 
harassment
21

Hard copy Distribution List      
APS/Secretary of State 
APS/Minister (AF) 
APS/Minister (DEST) 
APS/Minister (ISS) 
APS/Minister(DPWV) 
APS/USofS
Parliamentary Branch
DCDS (Ops)
DCDS (Pers)
MA/CDS 
Surgeon General
CNS
CGS
CinC Fleet
CAS
CinC Naval Home Command
CinC Land
CinC Air Command 
PS/PUS
AG
PS/VCDS
CGS-Army Inspector 
PS/CSA
DG Operations & Policy  
DG Finance 
DG Transformation 
DGDC 
External:      
DJEP-D
Treasury Solicitor (5 copies)
DMC (5 copies)
Crown Solicitor (3 copies)
CLS-D 
Gallagher Bassett (5 copies)  
Head of AMD Med Legal
Morton Fraser Solicitors (3 copies)
CESO(Navy)
Beachcroft LLP (5 copies) 
CESO(Army)
Berryman Lace Mawer (5 copies)
CESO(RAF)
Kennedys Solicitors (Chelmsford)
CESO(PJHQ) 
Willis Ltd 
CESO(DE&S)
CESO(Central TLB)
22